Private Wealth Management
Finanzplanung ist Lebensplanung
Mit einer Finanzanalyse können Sie Ihre Fragen zur persönlichen finanziellen Situation, zu Risiken, Renditen und der passenden Vermögensstruktur beantworten lassen. Meist stehen für Finanzfragen verschiedene Berater wie Steuerberater, Bankberater, Versicherungsberater usw. zur Verfügung. Die Erfahrung hat jedoch gezeigt, dass jeder Berater nur Teilinformationen erhält und dementsprechend in der Regel auch nur Teilprobleme lösen kann. Ein Austausch unter den einzelnen Beratern und eine vernetzte Projektion in die Zukunft findet meistens nicht statt.
Oft unterschätzte Risiken
Die Erfahrung zeigt, dass vermögenden Privatkunden das Optimierungspotential in der gesamten Vermögenssphäre sowie die damit verbundenen Risiken unterschätzen. Dabei besteht erheblicher Planungsbedarf, da ungenügende Anlagerenditen, zu geringe Diversifikation (damit zu hohe Einzeltitelrisiken), zu hohe Objektrisiken (bei oft sehr hohen Fremdkapitalquoten), fehlende Erbschaftsplanung usw. bei den meisten Anlegern feststellbar sind.
Und nicht nur das: Die Praxis zeigt auf, dass Fehlentscheidungen und Problemfelder aus einer vermeintlich „sicheren“ Sichtweise heraus mit zunehmenden Vermögen zunehmen.
Hohes Optimierungspotential
Ein Ansatzpunkt einer jeden Finanzplanung ist natürlich, nach diesen Optimierungsmöglichkeiten in der Vermögensstruktur zu suchen, um die Rendite der Gesamtanlagen zu erhöhen. Einzelne Anlagen (Immobilien, Wertpapiere, Beteiligungen usw.) werden einer Detailanalyse unterzogen und die Zusammensetzung der Investments überprüft.
Ein zunehmend wichtiger Aspekt im Rahmen einer umfassenden Finanzanalyse ist das Thema Erbschaftsplanung und Optimierung. Ziel ist es hier, sicherzustellen, dass die Vermögensnachfolge in die nächste oder übernächste Generation sicher geregelt ist.
Eine individuelle und universale Vermögensstrategie, die alle Lebensbereiche und –phasen umfasst, wird zukünftig immer wichtiger. Dies gilt besonders vor dem Hintergrund der demografischen Veränderungen.
Entscheidungen, die Sie auf Grundlage einer klar fundierten, neu erstellten und nachvollziehbaren Planung treffen können, werden Ihnen leichter fallen. Die Private Finanz- und Vermögensplanung dient Ihnen als wertvolle Orientierungshilfe in Richtung mehr Sicherheit und Effizienz bei Ihren mittel- und langfristigen Finanzentscheidungen. Nur die ganzheitliche Analyse und Planung gibt Ihnen die Gewissheit, dass alle wichtigen Anlage-, Steuer- und Versorgungsaspekte berücksichtigt und nichts übersehen wurde.
Die Private Finanz- und Vermögensplanung ist eine honorarpflichtige Dienstleistung. Jeder Plan, jede Empfehlung wird ganz individuell und völlig neutral nur auf die persönlichen Interessen und Ziele des Kunden hin optimiert. Ohne Präferenzen.
Wir laden Sie gerne zu einem kostenlosen Vorgespräch mit uns ein!
Individuelle Bausteine
- Sorgfältige Bestandsaufnahme der aktuellen Vermögenswerte
- Strukturierte Bewertung des Vermögens mit Gesamtübersicht
- Liquiditäts- und Steuerplanung
- Vorsorge und Risikomanagement
- Nachfolge- und Erbschaftsplanung
- Analyse und Bewertung der Einzelanlagen
- Renditeoptimierung der Gesamtanlagen
